Gestion privée

Gestion pilotée

La gestion pilotée vous permet de bénéficier d’une gestion réactive et personnalisée de votre contrat d’assurance vie. L’équipe de gestion construit des portefeuilles et optimise leur composition pour répondre aux objectifs de votre profil de risque et s’adapter à l’environnement de marché.

La gestion pilotée est une solution simple à mettre en place. Pour y accéder et déterminer votre profil de risque nous vous invitons à contacter votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Quels sont les avantages de la gestion pilotée ?

  • Plus de 25 ans d’expertise dans l’allocation et la sélection de fonds
  • Un portefeuille réactif et adapté au profil de risque
  • Un reporting mensuel clair et complet
  • Une analyse approfondie et un suivi régulier des fonds sélectionnés
  • Une gestion en architecture ouverte qui favorise les meilleures stratégies

Nos profils de gestion

L’objectif de ce profil est de limiter le risque de perte en capital avec une exposition diversifiée aux actifs risqués et une volatilité modérée. Le volatilité du profil Prado proposé chez Apicil est amoindrie par l’investissement de 25% sur le fonds €uro.

L’objectif de ce profil est de valoriser le capital avec une exposition aux actifs risqués et une volatilité qui soient modérées sur un horizon compris entre 3 et 5 ans. Le profil privilégie ainsi une grande diversification tant en termes de stratégie (actions, obligations, diversifiés) qu’en termes d’allocation géographique et de style de gestion. La volatilité est par ailleurs amoindrie par le biais d’investissement de 25% sur le fonds €uros.

  • Reportings AXA Février 2024
  • Exposition actions maximum 10-50%
  • Niveau de risque 1 2 3 4 5 6 7

L’objectif de ce profil est de valoriser le capital avec une volatilité maitrisée sur un horizon compris entre 5 et 8 ans. Le profil recherche la performance au travers d’opportunités d’investissement sur les actifs risqués tels que les actions et les obligations, tout en diversifiant son allocation en termes de stratégies de gestion, de styles de gestion et d’exposition géographique afin d’amortir les baisses.

  • Reportings février 2024 :  GeneraliAPICILAXALMPSPIRICA
  • Exposition actions maximum 20-65%
  • Niveau de risque 1 2 3 4 5 6 7

L’objectif du Profil est de bénéficier, sur l’horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans, d’une exposition flexible aux risques actions avec une diversification des styles de gestion (fonds thématiques, fonds indiciels, fonds de stock picking, …) et une diversification géographique.

  • Reportings février 2024 : GENERALIAPICILAXA – LMPSPIRICA
  • Exposition actions maximum               50-80%
  • Niveau de risque 1 2 3 4 5 6 7

L’objectif de ce profil est de maximiser l’appréciation du capital sur un horizon supérieur à 8 ans grâce à une exposition structurelle aux marchés actions. L’allocation au sein des fonds actions privilégie néanmoins une large diversification notamment en termes de styles de gestion et d’univers d’investissement afin multiplier les moteurs de performance.

  • Reportings février 2024 :  GENERALIAPICILAXALMPSPIRICA
  • Exposition actions maximum 65-100%
  • Niveau de risque 12345 67

Renseignements

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