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Aucun investissement ne doit être réalisé sans avoir préalablement lu le prospectus et porté attention aux rubriques relatives aux risques et conditions d’investissement.

Les fiches de reporting mensuel associées à chaque OPC sont indicatives. L’investisseur est invité à se référer aux rapports périodiques règlementaires afférents aux OPC.

L’information diffusée sur ce site ne dispense pas chaque utilisateur de ce site de vérifier l’adéquation des produits proposés avec sa situation financière et patrimoniale et avec ses objectifs de gestion avant toute souscription, et de s’assurer des conséquences fiscales de son investissement.

Il est également rappelé que la souscription dans des parts ou actions d’OPC ainsi que le recours au service d’investissement de gestion de portefeuille pour le compte de tiers ou de gestion pilotée présentent des risques pour l’investisseur. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l’évolution des marchés et des choix de la société de gestion. L’investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies. Le traitement fiscal propre à l’investissement en parts ou actions d’OPC ou encore au recours au service d’investissement de gestion de portefeuille pour le compte de tiers ou de tout autre service dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d’être modifié.

Avant d’investir, chaque personne est invitée à consulter ses propres conseils juridiques, fiscaux ou financiers afin de s’assurer de l’adéquation du produit ou service concerné à sa situation personnelle et à ses objectifs d’investissement.

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Enfin, l’attention du lecteur est attirée sur le fait que les chiffres cités ont trait aux années écoulées et que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les performances passées ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. À ce titre, les autres éléments relatifs à chaque OPC, notamment les risques associés, doivent être pris en considération. Ces éléments figurent dans le prospectus de l’OPC. Le DICI (pour les OPC soumis à la rédaction de ce document) comprend un indicateur synthétique de rendement/risque.

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Gestion privée

Gestion pilotée

La gestion pilotée vous permet de bénéficier d’une gestion réactive et personnalisée de votre contrat d’assurance vie. L’équipe de gestion construit des portefeuilles et optimise leur composition pour répondre aux objectifs de votre profil de risque et s’adapter à l’environnement de marché.

La gestion pilotée est une solution simple à mettre en place. Pour y accéder et déterminer votre profil de risque nous vous invitons à contacter votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Quels sont les avantages de la gestion pilotée ?

  • Plus de 25 ans d’expertise dans l’allocation et la sélection de fonds
  • Un portefeuille réactif et adapté au profil de risque
  • Un reporting mensuel clair et complet
  • Une analyse approfondie et un suivi régulier des fonds sélectionnés
  • Une gestion en architecture ouverte qui favorise les meilleures stratégies

Nos profils de gestion

L’objectif de ce profil est de limiter le risque de perte en capital avec une exposition diversifiée aux actifs risqués et une volatilité modérée. Le volatilité du profil Prado proposé chez Apicil est amoindrie par l’investissement de 25% sur le fonds €uro.

L’objectif de ce profil est de valoriser le capital avec une exposition aux actifs risqués et une volatilité qui soient modérées sur un horizon compris entre 3 et 5 ans. Le profil privilégie ainsi une grande diversification tant en termes de stratégie (actions, obligations, diversifiés) qu’en termes d’allocation géographique et de style de gestion. La volatilité est par ailleurs amoindrie par le biais d’investissement de 25% sur le fonds €uros.

  • Reportings AXA Octobre 2023
  • Exposition actions maximum 10-50%
  • Niveau de risque 1 2 3 4 5 6 7

L’objectif de ce profil est de valoriser le capital avec une volatilité maitrisée sur un horizon compris entre 5 et 8 ans. Le profil recherche la performance au travers d’opportunités d’investissement sur les actifs risqués tels que les actions et les obligations, tout en diversifiant son allocation en termes de stratégies de gestion, de styles de gestion et d’exposition géographique afin d’amortir les baisses.

  • Reportings octobre 2023 :  Generali – APICIL – AXA – LMP – SPIRICA
  • Exposition actions maximum 20-65%
  • Niveau de risque 1 2 3 4 5 6 7

L’objectif du Profil est de bénéficier, sur l’horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans, d’une exposition flexible aux risques actions avec une diversification des styles de gestion (fonds thématiques, fonds indiciels, fonds de stock picking, …) et une diversification géographique.

  • Reportings octobre 2023 : GENERALI – APICIL – AXA – LMP – SPIRICA
  • Exposition actions maximum               50-80%
  • Niveau de risque 1 2 3 4 5 6 7

L’objectif de ce profil est de maximiser l’appréciation du capital sur un horizon supérieur à 8 ans grâce à une exposition structurelle aux marchés actions. L’allocation au sein des fonds actions privilégie néanmoins une large diversification notamment en termes de styles de gestion et d’univers d’investissement afin multiplier les moteurs de performance.

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